Waarom beleggen?

Kun je ook zonder beleggen een bedrag bij elkaar sparen voor aflossing van de hypotheek of aanvulling op het inkomen? Ja, natuurlijk kan dat.
Bij een verwachte renteopbrengst van 4% is de inleg echter veel hoger dan de situatie waarin 6,5% rendement gehaald kan worden. Risico en Rendement horen dus bij elkaar, en kan u geld opleveren!

RisicoProfiel

Allereerst stelt de adviseur uw risicobereidheid vast aan de hand van een aantal vragen, dit noemen we de vragenlijst Risicoprofiel. Met deze uitkomst heeft de adviseur een eerste indruk hoe u over Risico & Rendement denkt.  Deze vragen worden doorgenomen in een persoonlijk gesoprek zodat men er zeker van kan zijn dat u de vragen goed heeft begrepen.

 

Budget & Vermogen

In de fase daarna stelt de adviseur het Budget vast aan de hand van de huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven. Is er elke maand een tekort of kunt u per maand een behoorlijk bedrag sparen? Daarna kijken we naar het vermogen, dat kan een deel overwaarde zijn of uw huidige beleggingsrekening of -verzekering. Bij een totaal vermogen onder een bepaalde grens, is ons advies niet te gaan beleggen. U kunt dan een onverwachts mindere opbrengst niet opvangen met een ander vermogensbestanddeel.    

 

Financieel Advies

Met de informatie uit het RisicoProfiel en uw Budget & Vermogen wordt een Financieel Advies gemaakt, waarin tevens de financiele situatie uitrekenen van onverhoopt overlijden, werkloosheid, arbeidsongeschiktheid en pensioen. Met deze cijfers en inzicht kunt u dan aangeven wat het meest belangrijke is en wat uw wensen zijn.

Met deze gegevens en de financiele gegevens, maken de adviseurs een vermogensadvies.