3 belangrijke vragen

Om tot een passende beleggingsmethode te komen, dient u een drietal belangrijke vragen te beantwoorden. 

Zelfstandig beleggen of professionele hulp?
Op het moment dat u vermogen heeft, dient u te bepalen of u zelfstandig wilt beleggen of dat u bij het beheer van uw vermogen professionele hulp inroept. Onder zelfstandig beleggen verstaan wij hier dat u zelf uw portefeuille samenstelt en beheert. U kiest dus zelf de aandelen, obligaties etc. uit waarin uw wilt beleggen. Zelfstandig beleggen is volgens ons alleen verstandig als u voldoende beleggingskennis, beleggingservaring en interesse in beleggen heeft. Anders doet u er verstandig aan om u door een professional bij te laten staan.

Efficiënte markt of timen?
Binnen de beleggingswereld bestaat er een eeuwige discussie of het mogelijk is om toekomstige koersontwikkelingen te kunnen voorspellen. Een deel van de analisten gaat uit van een efficiënte markt. Dat wil zeggen dat alle informatie in een koers verwerkt zit en dat het onmogelijk is om voordelen te halen door het voorspellen van koersen. Deze groep vindt het dan ook zinloos (en vanwege de extra kosten duur) om dit te proberen. Een andere groep gaat uit van een niet efficiënte markt. Deze zijn er van overtuigd dat je door het analyseren van de markt wel voorspellingen kunt doen voor de toekomst om zo betere rendementen te behalen. Voor het timen van de markt bestaan veel verschillende methoden, waarvan technische analyse, fundamentele analyse en kwantitatieve analyse de meest gebruikte zijn.

Welke producten?

Als belegger kunt u tegenwoordig kiezen tussen een gigantisch aantal beleggingsproducten. Denkt u hierbij aan aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, vastgoed, etc. Bovendien is er een groot aanbod van afgeleide producten zoals opties en turbo's, waarmee uw mogelijkheden nog veel groter worden.

Voordat u besluit waar u uw geld in gaat beleggen, dient u de risico's en mogelijkheden goed te beoordelen. Wij adviseren u daarom alleen te beleggen in beleggingsproducten waarvan u precies weet hoe ze werken. Vooral bij ingewikkelde producten als opties, turbo's, futures en hedgefunds dient uw kennisniveau hoog te zijn voordat u hierin gaat beleggen. Dit geldt ons inziens ook als u niet zelfstandig belegt maar gebruik maakt van een vermogensbeheerder!

Zoals al eerder toegelicht, is spreiding binnen een portefeuille zeer belangrijk. Door uw vermogen goed te spreiden over verschillende beleggingen, neemt het risico af terwijl het te verwachten rendement niet af hoeft te nemen. Stel dat u uw vermogen wilt spreiden over de assets aandelen, obligaties, vastgoed en liquiditeiten. Op het moment dat het vermogen beperkt is, is het onmogelijk en zeer duur (transactiekosten) om een dergelijke portefeuille samen te stellen door te kiezen voor individuele beleggingstitels. U kunt dan beter kiezen voor beleggingsproducten waarbinnen al een grote spreiding aangebracht is, bijvoorbeeld beleggingsfondsen.